散户选哪个证券公司好(散户选哪个证券公司好?证券公司排名对比分析)

来源：DreambigCareer（id：dreambigcareer），本文已经获取授权转载。

虽说同为金融行业，但是国内的证券与国外的投行在部门划分，以及业务领域上也存在诸多不同之处。为了帮助有想法回国求职金融行业的同学，更快了解国内券商市场，今天，主页君就带大家了解一个真实的国内券商行业。

国内券商前台4大业务分析

大体上有四个业务：经纪业务，投行业务，资产管理业务，研究业务。具体到个别证券公司，不一定四个业务都全，比如中金公司的经纪业务规模就比较小。

1、经纪业务

经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。

经纪业务的收入第一靠天吃饭，第二如果光靠佣金前景不好。当然，现在证监会逐渐会放开营业部的业务资格，目前只允许经纪业务（包括代销基金），将来会允许代销各类金融产品。营业部如果能转型为为总部提供资源和客户的场所（给投行、资管部门介绍业务），未来前景会更好。

再说说经纪业务管理架构，一般是公司经纪业务总部，下面可能直接管几十家营业部。经纪业务总部一般就负责营业部管理、绩效考核、客户管理等、还有以公司名义总对总谈业务（如基金销售等），营业部么，就负责冲在最前面销售了。

如果从就业和发展情况来说，经纪业务总部是一个还不错的选择，但是目前一般都要硕士了，一般地点多是在公司总部一起的。

2、投行业务

关于投行，媒体通常说的天花乱坠，仿佛从业人员个个都是身上冒着金光的，说投行那是明珠中的明珠。投行业务比较广泛，说的直白点，投资银行业务就是直接融资，相对于商业银行借贷就是间接融资。

直接融资直白的理解就是：直接从市场（机构、散户）募集钱，收取个募集费；间接融资就是：你我他把钱给了银行，银行也不知道拿了我们三个中谁的钱借给你企业，收了存贷款的剪刀差。

投资银行业务其实没有本质区别。无非就是：

券商的投行，你有资格做IPO（证监会规定的）；

银行的投行，也一样，帮企业发个短期融资券、发个票据，都是一种融资；

信托的投行，无非就是帮企业弄一个信托计划，直接给客户提供融资。

券商的投行，你有资格做IPO（证监会规定的）；

银行的投行，也一样，帮企业发个短期融资券、发个票据，都是一种融资；

展开全文

信托的投行，无非就是帮企业弄一个信托计划，直接给客户提供融资。

本质是一样的。唯一的区别是产品，券商的产品就是IPO、公司债、中小企业私募等；银行的产品就是各类银行间市场工具，比如PPN，短融、中票、企业债等等；信托公司就是一个信托计划。 其实要做的事，就是三样，承揽、承做、承销。 就整体而言，投行收入是远高于券商其他部门的水平的，尤其是保荐代表人。

投行人员一般都是满世界窜，跟项目跑。一般证券公司在全国各地都有点，所以一般你不会呆在投行总部（除非你做行政，后勤、内核），一般都在什么北京、上海等城市驻点，和总公司联系不多。

投行的主要技术含量在于产品结构设计，不是说准备个IPO的材料，也不是如何编一个故事；而是可转债的转换价格、比例，比如权证的价格，学金融的同学应该都懂，点到为止。

3、资产管理

资产管理部相对经纪和投行来说年轻点。目前证券公司资产管理业务类似基金管理+私募基金+信托公司的集合。因为从证监会批准的业务来说，大致而言有三类，集合资产管理业务（里面还有一个限额特定客户资产管理）、定向资产管理和专项资产管理。

集合资产管理业务：俗称大集合，干的事和目前公募基金类似。

限额特定资产管理业务：俗称小集合，客户资产在100W以上的，类似阳光私募和集合信托业务。投向更灵活，收费方式更灵活。

定向资产管理业务，接受单一客户的委托（区别于集合）。现在主要做的是通道业务。

专项资产管理：就是一个筐，什么都可以往里面装。目前主要是装资产证券化，也就是ABS。

集合资产管理业务：俗称大集合，干的事和目前公募基金类似。

限额特定资产管理业务：俗称小集合，客户资产在100W以上的，类似阳光私募和集合信托业务。投向更灵活，收费方式更灵活。

定向资产管理业务，接受单一客户的委托（区别于集合）。现在主要做的是通道业务。

专项资产管理：就是一个筐，什么都可以往里面装。目前主要是装资产证券化，也就是ABS。

资产管理的前景还是很不错的。因为他是证券公司内部横跨融资、投资的一块业务。他可以做交易、可以做通道，可以做分级，买方卖方都可以兼顾。这个意义很重要。回顾刚才提到的经纪业务，那就是一通道；投行业务，那就是融资业务；下面会提到的自营业务，那就是投资业务。而资产管理业务，把这几个都打通了。

收入主要看主动管理规模，因为资产管理有一部分是收业绩提成的（和私募类似），所以如果行情好的时候，会比基金公司收入高很多。

4、自营业务

自营很容易理解，就是拿着证券公司自有资金进行证券买卖。有人说很爽，嗯。是很爽，但是风险也很大。

其实做买方，不是你想的那么轻松，不管是公司自有资金也好，投资者资金也好。首先，资金量要大；第二，诸多限制；还有股票池，禁止池，不在股票池里面的股票不能买卖，在禁止池绝对不能投等等。你要买股票？行，那你先提交报告，在投委会上通过才可以入池，才可以买卖。

所以经常可以看到某基金经理病床上还在看报告的新闻。这行业，不付出苦功是不行的。 所以说，在券商搞股票自营不见得那么好，当然行情好的时候也能赚个一大票奖金，行情不好，或者自己业绩做不上去的就很悲剧了。

从归国就业而言，如果你不是高富帅，没有父辈的资源优势，如果进了证券公司，只有默默的切合你自身专业和学历，做好本职工作。公司招聘主管和人力资源主管不会过于走眼，给你安排过高或者过低的位置。至于别人能赚钱发达，自有其道理，所谓一命二运三风水四积德五读书。

16家证券公司薪资排名

金融行业的工资收入在我国一直都是排行前几的，可是在不同的金融公司，工资待遇相差也会有很大的距离。主页君为大家整理了2016年国内16家券商行业收入排行榜，一起看看这些无法直视的年薪吧！

1、16家证券公司薪资排名

以下数据仅做参考

| Source: 东方财富Chioce数据

金融行业中，证券业工资最高，人均年薪74.99万元。完爆五大国有银行人均15万的薪酬水平。保险公司人均薪酬17.32万元，银行人均薪酬15.90万元。

从公司看，东方证券工资最高，人均年薪102.45万元，广发证券和招商证券分别获得第二与第三。排名垫底的国元证券人均年薪仅为41.8万元。农业银行工资最低，人均薪酬9.83万元。

除了基础薪资，另外各个券商给出差补贴在50-300左右每天，一般的在100-150左右。一般券商的出差强度超过200天每年，所以出差补贴也是收入的一块，所以进投行前一定要想清楚，是否适应这种出差生活，毕竟长期出差会影响，比如感情之类的。

节假日也会发些过节费，探亲费，春节红包，每次会有1,000-5,000，一般一年也要发个两万。其它什么交通、通信补贴，制装费，餐补之类的，一个月加起来也有两千。

所以基本上一般的投行一个月平均收入1万还是有的，虽然比不上中金、中信和外资投行，但是比起其它行业来还是强不少的。外资的投行IBD的基本工资普遍在20万以上，分红也多多，一般年收入在30-70万不等，不排除个别很高的。

2、2016券商经营业绩排名一览

|source：东方财富choice数据

具体来看，国泰君安和中信证券在业绩上的强强对抗颇为激烈。营业收入方面，此两家证券公司2016累计均超过200亿元，国泰君安以233.40亿元居第一，中信证券以211.24亿元紧随其后，另有6家券商营业收入合计超过100亿元。在可同比的20家证券公司中，营收较2015年平均有约40%的降幅，国海证券同比降低最少，仅-27.77%。

净利润方面，国泰君安依然成为赢家，2016年累计净利润达到104.38亿元，中信证券为80.08亿元。仅从月报公布和东方财富Choice金融终端合并口径的数据来看，前者有望打破后者在净利润上连续10年的冠军地位，这也将成为年报的一大看点。同样，净利润可比数据上，20家证券公司平均同比降幅达到50.64%，长江证券、广发证券和华泰证券下滑不到40%。

证券公司各部门薪资水平

以下数据仅做参考

1、经纪业务部

下设营业部、服务部等，大的证券公司往往有几十个营业部，还有上百个的，分布在全国各个城市。平常所说的证券公司，其实只是经济业务部下面的营业部，收入和总部有很大差距。

营业部主要是靠客户交易佣金吃饭，交易量越大佣金越多，营业部客户经理收入一般和地区收入水平挂钩，一般4,000月薪就算高了。

2、投资银行部

主要是做证券发行、承销工作。主要岗位有总经理、保荐人、项目经理等，保荐人收入最高，行业平均30W以上，年底收入看项目提成，做投行就是太辛苦，老在外面跑，赚得辛苦钱。

3、投资部门

公司自有资金投资的叫做自营部门，一般叫做证券投资部，接受客户资金投资理财的部门叫做资产管理部。

主要岗位有总经理、投资经理、研究人员，固定工资一般在30W＋，10W－20W，10－15W，年底奖金看业绩提成，各个公司不一样，牛市分个三五十万很正常，熊市里面一分没有也很正常。

4、研究所

研究所的收入比较稳定，固定工资一般在30W＋，10W－20W，5－10W，年底奖金一般在固定工资的50％左右，现在研究员之间的收入差距很大，像中信、申万这样的大公司里面的高级研究员一般收入都在30w以上，如果是《新财富》上榜的一般身价在50w往上，小公司则差很多。

5、其他部门

主要是后台如财务、稽核之类的，这个我就不清楚了，估计介于总部业务部门和下面营业部之间吧。其实证券公司收入还没有基金公司高，国内证券业收入等级是：合资基金－内资基金－证券公司，合资基金研究员一般30w＋年终奖，基金经理一般50W＋年终奖。

证券行业职业晋升机制

相信，大家在考虑是否从事这份工作时，除了薪资，现在可能更多会考虑，这家公司的人才培养方案和未来晋升途径。Deloitte16年发布的最新报告中，终于全面展现了上市证券公司的人才激励现状及趋势状况。人才的激励制度目前分为中短期激励机制、长期激励机制和合伙人机制。

1、中短期激励机制

报告指出：

中短期激励导向更趋近于，注重“团队”与“个人”价值贡献的高激励模式；

提奖机制三要素（提奖模式、部门定位与部门发展阶段）之间，仍需进一步有效配置；每项要素内，需根据实际情况进行判断和选择；

不同业务条线的利润率整体呈上升趋势，提奖额度尚有较大提升空间；

—随着团队层级架构增加、事业部等组织架构调整，存在多种奖金分配模式。

中短期激励导向更趋近于，注重“团队”与“个人”价值贡献的高激励模式；

提奖机制三要素（提奖模式、部门定位与部门发展阶段）之间，仍需进一步有效配置；每项要素内，需根据实际情况进行判断和选择；

不同业务条线的利润率整体呈上升趋势，提奖额度尚有较大提升空间；

—随着团队层级架构增加、事业部等组织架构调整，存在多种奖金分配模式。

2、长期激励机制

截至目前，证券行业的员工持股/股权激励尚未正式出台专项政策；与之对应的是整个行业对于长期激励的需求愈发强烈。

模式一

模式二

长期激励呈现多种创新模式：上市公司借道集合理财计划或委托合格境内机构投资者、拟上市公司试水“QDII+资管”模式等；另外，创新型的合伙人机制初见端倪，呼之欲出，共建共创共赢共担的合伙人治理理念是大势所趋。

在国内券商工作是怎样一种体验？

以下回答整理自知乎

@多帝（证券公司投资经理）

只是一项工作，没有想象的那么风光和刺激，也很难摆脱靠天吃饭的行业格局，同业竞争中拼价格还是常态，公司内部也是在与风控合规的纠缠中，与做成项目拿到奖金的期待中日复一日。

@Sheryl（投资银行，并购业务）

工作强度大，对好学心理素质强的新人来说成长速度快，对性格弱的新人就是地狱，典型的丛林法则。回报和努力成正比，报酬高于大部分行业但要突破上限需要心机、运气和机遇。

@无聊过客（投资银行）

几乎你叫得出名字的所有连锁酒店，从七天如家到威斯汀希尔顿我都是白金会员，南航和国航累积的里程够绕地球好几圈，但是回家的时候会被保安拦着登记身份证。

@一只狗（CPA/举铁菜鸟）

1、工作即生活，生活即工作

2、去哪都问能不能开发票

3、兜里的发票比钱多

4、几个月就能拿到xx航空的金卡，甚至白金卡

5、对城市的机场/火车站比对城市的其他地方更熟悉

6、xx约车优惠时充值上万元

7、全国很多地方的酒都喝过

希望早日拿到SPG、IHG等的金卡

@可以只有影子吗

学统计混证券投行的差一点儿先生

投行不会给你慢慢学习的机会，要快速理解记住各种新知识。领导只负责派活儿，你只能选择会。

一周工作6天是常态，平均每天工作10小时，剩下那一天是硬挤出来让自己去运动运动保持健康的。因为和企业是利益共同体，依托平台可以接触一家企业真正内部的安排。比较接地气的了解微观经济体的运转模式，对身处的经济环境有更深刻直观的理解。

软实力到硬实力得到压迫式锻炼，一年顶别人两年。喜欢出差、熬夜的孩子不要错过。不是在出差就是在出差的路上，IPO的话可以一个半月不着家……

@匿名用户

比如说，在天寒地冻的北方做尽职调查，衣服穿得厚厚的，写字都不方便；晚上喝完酒，然后因为时间比较紧，你头晕晕的还得在酒店继续工作，真是对你毅力的一种考验；

明天星期六了，原本以为可以休假了，突然一个电话跟你说，你明天出差。（刚开始出差都是蛮期待的，可以见识下各地的风土人情，当出差多了，也就麻木了。）每次的差旅费，住宿费，餐费报销都要延后两个月左右，自己垫了好几千块；每次发工资，看到那个数字，总以为我之前的报销款到账了。

总以为我的征途的星辰大海，总幻想着有天我也可以去证券交易所看我的顾客敲钟，一切都是我留下来的理由。确实，投行比起其他行业压力大了点，可以稍微快点实现自我的人生价值。而且能在投行当上领导的都有他自己能力独到的一面，能跟着这些人学习，个人感觉也是人生的一笔财富。

@王海（投资银行 法律 金融）

长期出差，而且出长差，时常让人有漂泊的孤独感。时而需要加班熬夜写材料，这个主要取决于项目阶段和周期。

可以获得企业的全部情况，包括经营业绩、管理体制、历史沿革，甚至一些行业潜规则和勾兑都会在访谈中和于董秘或CFO接触中知晓，当然偶尔也会得到许多公司的高层的八卦。这个平台可以给予新人在短时间获取许多信息，同样的五年职业生涯肯定比在一两家企业坐班获得的东西多。

需要保持一直学习的状态，资本市场很多东西一直在变化，玩法在变，法规在变，需要一直学习，工作十年以上的保代都在每天整理归纳学习资料。企业会报销餐饮和住宿，所以开销小，如果是个勤俭的直男，不好打扮不在乎生活品质之类的，没啥开销，还是能攒到钱的。

基本上感情生活会受到不小影响，稳定的要么是大学就谈恋爱谈了好多年毕业两年就结婚了，要么是迟迟不结婚，到了很大年纪才结婚或者离婚，中间这些年到处出差是是非非谁又知道。

@陆家嘴小屁孩（金融 会计从业者）

刚毕业进的投行部出差频繁，最夸张一个月去了四个城市，一个半月在路上度过。 项目周期死长，写材料做了很多准备工作，最后项目不能成功IPO失落感特别大，当然也可以更加详细的俩了解企业的情况，营收业绩，净利润，资产负债，内控体制等等，一些二级市场的内幕也是结肠接触，八卦那就是更少不了的，做了俩年时间成长蛮多，做人处事都有个一定分寸感。

另外就是学习能力提升太多，像新三板刚出来的时候政策研究，老板的扩容，注册制等等，市场规则在变要学的东西也要更多，所以基本上在路途中要么处理公事要么看出学习。

优秀的人比如哈佛的，罗切斯特的，双证都有，家里背景一问都吓一跳的那种大有人在，最重要保持谦逊的态度跟人家学习。

运营编辑：婷婷

投诉反馈：3466799841@qq.com