平安银行网点(平安银行网点分布)

（一）

15年1月的时候，我写过一段话：

我知道很多人还在熊市中没有走出来。

对于很多人来说，从黑暗的屋子走出来还没多久。午夜的深处，想到的还是熊市的阴冷和潮湿，想到的是永无止境的寒冷，那个熊市垒砌来的城堡，目前上面的砖头还在一块一块的搬除，冰雪还没有融化，噩梦还会偶尔的倾入梦中。无数的冷垫在一起的冰，无数的冰磊在一起的墙，无数的墙堵在心里的慌，迟早要破除，那么，就早些破除了吧。

（二）

当时还说：作为投资者，在股票没有高估的情况下，完全不用担心市场再向前几年一样，一拳砸晕，再一脚踢到角落里，然后360天，风刀霜剑的考验意志。这个时候，平和心态，持股享受人生，该晒太阳的时候不要看盘，该午睡的时候不要看盘，红红绿绿中不要又回到熊市的阴影中。当然，也不要贪心，不断增加自己的摩擦成本。要知道，绝大多数人，是跑不赢指数的。

（三）

这两段话，我也想送给现在中国平安的持有者。虽然最近涨了一点，很大一点，但很明显中国平安还是低估的，那么，只要仓位合适，就是安安静静的放在那里。该摇新摇新，愿意换H股换一些（不愿意或者没办法换也没关系，毕竟H股市值无法摇新，而且目前折价也不会太大）。

（四）

这次中国平安的上涨，包括其他保险股的上涨，我认为是一次重新的价值评估。保险股在早期估值非常高，平安估值达到6-7EV，前两年又明显偏低，居然低于1EV。现在保险股的的保单越来越趋近于友邦这样的公司，就是保险含量很高。而友邦这样的公司，估值2EV都不会有人叫贵。此外，大陆保险巨大的发展空间，也慢慢被大多人所接受。10年前后，居然有券商说中国保险市场已经基本饱和了，所以看上去挺美。现在估计已经被证伪100次了；还有前几年中金还写过皇帝的新装，说保险公司盈利很难，现在也已经被证明是想当然。

1.5EV以下，保持足够的保险的仓位，是非常有必要。

（五）保险公司的投资假设很靠谱

十年期国债上升，是好事情。有些人担心股债双杀，完全没有必要。保险的长期投资收益，正常高于十年期国债2个点。所以，目前十年期国债的上升，正面利好非常明显。转一张海通证券的图：

保险公司目前的投资假设是很靠谱的。大多保险公司的投资假设是5。而十年期国债3.6，如果长期如此，那么，保险公司会笑晕过去。而不是担心什么股债双杀。

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