虚假贸易融资【虚假贸易融资中间商需负责任吗】

恐怖融资和洗钱犯罪涉案资金来源的区别

1、来源不同

洗钱资金往往来源都为非法所得，比如违法所得、涉黑所得等。

恐怖融资资金来源合法，比如企业经营、慈善机构筹款或者个人的储蓄。

2、行为目的不同

洗钱目的是为了隐藏资金的不合法，将不会合法的钱变成合法所得，规漏让避法律风险。

恐怖融资资金通常是用于某种政治目的。

3、交易规模不同

洗钱资金量虚搜腊通常都很大，交易过程复杂，形式多样化。

恐怖融资资金量小，交易简单。

扩展资料

恐怖融资

从合法来源筹集资金

恐怖组织通过合法来源获得相当大的支持和资助，包括慈善机构、企业，或恐怖分子及其同伙通过就业、储蓄及社差滑会福利自筹资金。这包括被称为“black—washing“的现象，即合法资金，例如资金源自慈善机构、政府补贴或从社会福利收集而来，转移服务于非法激进的目的，例如招募恐怖分子或从事恐怖活动。

政权支持

无论是通过司法管辖权有效控制的缺失，容忍恐怖组织及其活动，还是积极支持恐怖组织，某些政权创造有利的环境或以其他方式向恐怖组织提供支持。政权支持目前仍然是向包括来自索马里、伊拉克、阿富汗和巴基斯坦边境地区恐怖组织提供关键支持的来源。

其中一个典型例子就是阿富汗塔利班政权对基地组织恐怖活动的支持。除了筹资之外，避风港、管辖控制薄弱，国家容忍或支持恐怖组织也是恐怖分子转移和使用资金的关键支持。

洗钱

简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。

狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。

参考资料：百度百科-恐怖融资

参考资料：百度百科-洗钱

企业老板骗贷失信的成本得到的启示

骗贷案例给我们信货机构敲咱了警

钟，给我们如下启示：

启示一：骗货的主要形式

纵观上面十二个案例，骗货的形式主要有：（一）提供虚假资料，包括虚假身份证、房产证、虚假行驶证、虚假土地证、虚假合格证、虚假收入证明、虚假财务资料等;（二）虚假贸易融资，虚构贸易，在这类案例中，往往会有阴阳公司、关联公司的身影，比如案例10所反映的情况；（三）利用空壳公司骗货，比如漏液案例9、案例

11、案例12：（四）员工道德风险、员工失职、内外勾结，在借款人利用虚假资料、虚假贯易、空壳公司骗货的过程中，部分骗货案件出现内外勾结、员工失职的情形。

启示二：信货机构需要优化自己的治理结构

一个良纳搜蚂洞埋好的公司治理机构是信货机构长期、稳定发展的基石。目前，我国商业银行基本都己经建立起了一套风险管理体系，但限于各种原因，商业银行在进行风险管理时还是经常会受到行政管理架构等的限制，领导干预

货款等情况时有发生，建议商业银行应当建立以业务筑

程为中心的风险管理部门，直接对网险管理委员会负责，通过此制度设计，能够形成有效的制衡机制，防范网险。

启示三：建立以业务流程为核心的风险管理体系

信货机构应当以 《商业银行授信工作指引》 等文件为基

甜，结合自身情记，建立一套以业务流程为核心的信货。

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