股权众筹融资方案，股权众筹融资方案范本

本篇文章给大家谈谈股权众筹融资方案，以及股权众筹融资方案范本对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、如何写股权众筹融资的商业计划书
• 2、股权众筹有哪些模式
• 3、众筹融资的股权分配应该是什么样的
• 4、股权众筹商业计划书怎么写
• 5、深度解读股权众筹，剖析众筹6大步骤与7大原则
• 6、什么是股权众筹及运营模式

如何写股权众筹融资的商业计划书

招股说明书的结构、要点、披露范围等对股权众筹商业计划书来说，具有重要的参考意义。

商业计划书是企业经营的“兵棋推演”，用来初步分析创业目标实现的可行性，也用来评估创业者的管理水平和创业项目的发展能力，因而投资人在考察项目的过程中，对商业计划书的质量是比较看重的。

股权众筹的发起人，如何完成一份高质量商业计划书呢？

一、商业计划书通用要素

制定商业计划书的根本目的，是要说明清楚：创业企业需要多少资金，为什么值得进行该笔资金的投资？

通用的商业计划书大致包括十部分来说清楚这两个问题。①摘要，让读者能在最短的时间里评估商业计划并做出判断。②企业和项目介绍。③产品/服务介绍。重点是新技术、新工艺或新商业模式将带来的新发展。④市场需求。⑤市场销售渠道。⑥产品/服务的定价策略。在市场波动中，企业需重视现金的收支，因此流动资金常常比利润更为关键。⑦发展战略和风险分析。⑧企业管理。⑨需要花较多的精力来做具体分析的销售预测和财务预测。⑩其他需要说明的事项，如选择投资者的条件和要求等。

二、股权众筹商业计划书独特性

1. 平民化。目前在股权众筹平台上的投资方一般以个人投资者为主，平台运作方式上也表现出平民化屌丝风格，因而商业计划书的结构要简单，具有去权威化特点。如果一味地照传统投资基金经理的标准完成一份商业计划书，估计投资人们会大呼没劲。因此某些众筹网站在开发项目时，并没有像传统投资机构那样要求创业者一定要有严谨的商业计划书，也没有把商业计划书放到网站上供投资人下载或审阅，而是把商业计划书的核心关注点和精髓抽取出来，做成可读性和视觉效果更好的材料，比较注重移动阅读和“美术”体验，特别强调阅读的趣味性。

对那些缺乏经验的个人投资者，特别是从网上来的投资人而言，看正儿八经的商业计划书是件很头疼的事，他们更乐意对自己感兴趣的或者原本比较熟悉领域的项目进行投资尝试，毕竟众筹投资门槛低，一旦成功，收获和趣味无穷。专业而正经的投资分析与判断，在一定程度上，需要领投人关注更多，也有赖于像某些网站自身那样的投资经理团队去把握。

2. 具有招股说明书的属性。招股说明书是就融资或发行股票中的有关事项向公众作出披露，并向非特定投资人提出入股要约的邀请性文件。可以这么说，股权众筹的商业计划书，就是一份招股说明书，不是吗？传统意义上，商业计划书是向少数特定投资人进行融资或其他目的而制作的文件，而招股说明书用于公开融资招募股东而制作的文件。股权众筹是不能避讳招股的属性的，招股说明书的结构、要点、披露范围等对股权众筹商业计划书来说，具有重要的参考意义。

3. 特有内容和投资人的福利。我曾多次提出股权众筹项目的产品设计，要有特色地设计投资人权益、参与机会和资源利用，在其商业计划书中则需要对这些设计的内容进行表述和披露。包括但不限于向投资人免费赠送一些新产品，给投资人试用机会，提供特别VIP的待遇……让投资人更深刻地认识到新产品的作用和意义，同时利用投资人的社会联系来有效地扩大新产品的影响力，开拓销售渠道。

4. 需要符合众筹平台的要求与规范。股权众筹一般是通过平台来进行，可以充分利用到平台的标准化服务，利用到平台的广泛资源型群体，这其中就包括遵从商业计划书的要求与规范。融资不通过平台来进行，可能每个人表述一个项目的角度和详略都不同的，通过平台，就一致而规范了。众筹项目是否能够融资成功，一方面取决于项目本身，另一方面取决于平台的传播与背书属性。做众筹平台的商业计划书，不但要方便于在线浏览，还要方便于传播。

5. 融资过程中要不断进行内容更新。传统的商业计划书通过纸质或者文件来传递的，只要发出来就已经过时，企业一直在变化和成长中。股权众筹平台一般都是一个互联网在线平台，项目方可以随时更新、补充项目资料，保持重要事项的更新和同步。补充的信息可以是产品进展、团队变化、市场反馈，也可以是融资过程中其它投资人的反馈与评价，实现的融资进展。最新的资料和及时的互动，往往是产生信任感，促进投资人做出投资决定的重要因素。

股权众筹有哪些模式

股权众筹模式分为凭证式众筹、会籍式众筹和天使式众筹。出资人通过互联网寻找投资企业或项目，付出资金或直接或间接成为该公司的股东。股权众筹是指公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资入股公司，获得未来收益的一种基于互联网渠道而进行融资的模式。

【法律依据】

《中华人民共和国公司法》第七十七条

股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。

发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。

募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。

众筹融资的股权分配应该是什么样的

股权众筹，股份构建：一般由发起人享受25%左右的股份，其余股份全部对外出让，同一人可以多次认购股份，股数自由合理分配，但是股东数量不得超过200人。其实，众筹发起人不用出资超过50%也是持有新公司的决策权和管理权的，投资人无非是投入资金、智慧和资源来支持项目，与发起人共同承担风险，分享收益而已。

温馨提示：以上内容仅供参考。

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股权众筹商业计划书怎么写

前瞻产业研究院《众筹项目商业计划书》目录，仅供参考，如果有用请采纳。你已可以去文库这些搜一下。

第1章：众筹项目摘要

1.1众筹项目概况

1.1.1项目背景

1.1.2项目简介

1.2众筹项目优势分析

1.3众筹项目融资与财务分析概况

1.3.1项目融资方案概况

1.3.2项目财务分析概况

第2章：众筹项目公司介绍

2.1公司发展简况

2.2公司组织架构

2.3公司管理模式

2.4公司经营情况

第3章：众筹行业及目标市场分析

3.1众筹行业发展现状与市场前景分析

3.1.1行业发展历程

3.1.2行业发展现状

3.1.3行业市场前景预测

3.2众筹项目目标市场分析

3.2.1政策、经济、技术和社会环境分析

3.2.2市场规模分析

3.2.3盈利情况分析

3.2.4市场竞争分析

3.2.5进入壁垒分析

3.2.6市场分析总结

第4章：众筹项目产品/服务分析

4.1众筹项目产品/服务简介

4.1.1项目产品/服务名称

4.1.2项目产品/服务特征

4.1.3项目产品/服务性能用途

4.2众筹项目产品生产经营计划

4.2.1项目产品生产方式

4.2.2项目产品生产设备

4.2.3项目品质控制和质量改进

4.2.4项目产品成本控制

4.3众筹项目产品/服务前景分析

4.3.1项目产品/服务竞争优势

4.3.2项目产品/服务市场前景

第5章：众筹项目研究与开发

5.1现有技术开发资源以及技术储备情况

5.2项目团队对外合作情况

5.3项目研发团队技术水平

5.4项目研发投入计划

5.5项目研发团队激励机制与措施

第6章：众筹项目市场营销策略

6.1众筹项目营销战略

6.2众筹项目市场推广方式

第7章：众筹项目融资和资金退出

7.1众筹项目资金需求用量与期限

7.1.1项目总投资

7.1.2固定资产投资

7.1.3流动资金

7.2众筹项目资金筹集方式

7.2.1项目资本金筹措

7.2.2项目债务资金筹措

7.2.3项目融资方案分析

7.3众筹项目资金筹集方式

7.4众筹项目资金使用规划

7.5众筹项目投资回报计划

7.6众筹项目资金报酬与退出

7.6.1股票上市

7.6.2股权转让

7.6.3股权回购

7.6.4股利

第8章：众筹项目财务预测

8.1财务评价基础数据

8.2众筹项目销售收入预测

8.3众筹项目成本费用估算

8.4众筹项目财务评价报表

8.4.1项目现金流量表

8.4.2项目损益表

8.4.3项目利润分配表

8.5众筹项目财务评价结论

第9章：众筹项目投资风险与控制

9.1政策风险与控制

9.2资源风险与控制

9.3市场不确定性风险与控制

9.4市场竞争风险与控制

9.5研发与生产风险与控制

9.6成本控制风险与控制

9.7众筹项目财务风险与控制

9.8众筹项目管理风险与控制

9.9众筹项目破产风险与控制

第10章：根据实际项目的不同特征，可进行适当调整

深度解读股权众筹，剖析众筹6大步骤与7大原则

股权众筹是指公司出让一定比例股权众筹融资方案的股份，面向普通投资者。投资者通过出资入股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作股权众筹。另一种解释就是"股权众筹是私募股权互联网化"。

一、基本模式

融资方发布融资需求，包括融资金额和出让股权比例；

由具备一定条件的专业投资者率先认缴一定的金额，充当"领投人"角色；

其股权众筹融资方案他投资者为"跟投人"，认缴各自的金额；

"领投人"与"跟投人"在规定期限内合计认缴金额达到或超过融资额后即停止认缴，并在认缴金额实际出资后成立有限合伙企业；

该有限合伙企业出资到目标公司并取得股东地位，众筹股权融资宣告完成。

二、 股权众筹的参与主体

股权众筹运营当中，主要参与主体包括筹资人、出资人和众筹平台三个组成部分，部分平台还专门指定有托管人。

筹资人。筹资人又称发起人，通常是指融资过程中需要资金的创业企业或项目，他们通过众筹平台发布企业或项目融资信息以及可出让的股权比例。

出资人。出资人往往是数量庞大的互联网用户，他们利用在线支付等方式对自己觉得有投资价值的创业企业或项目进行小额投资。待筹资成功后，出资人获得创业企业或项目一定比例的股权。

众筹平台。众筹平台是指连接筹资人和出资人的媒介，其主要职责是利用网络技术支持，根据相关法律法规，将项目发起人的创意和融资需求信息发布在虚拟空间里，供投资人选择，并在筹资成功后负有一定的监督义务。

托管人。为保证各出资人的资金安全，以及出资人资金切实用于创业企业或项目和筹资不成功的及时返回，众筹平台一般都会制定专门银行担任托管人，履行资金托管职责。

三、股权众筹的操作流程

创业企业或项目的发起人，向众筹平台提交项目策划或商业计划书，并设定拟筹资金额、可让渡的股权比例及筹款的截止日期。

众筹平台对筹资人提交的项目策划或商业计划书进行审核，审核的范围具体包括包括但不限于真实性、完整性、可执行性以及投资价值。

众筹平台审核通过后，在网络上发布相应的项目信息和融资信息。

对该创业企业或项目感兴趣的个人或团队，可以在目标期限内承诺或实际交付一定数量资金。

目标期限截止，筹资成功的，出资人与筹资人签订相关协议，具体详见下文;筹资不成功的，资金退回各出资人。

通过以上流程分析，与私募股权投资相比，股权众筹主要通过互联网完成"募资"环节，所以，又称其为"私募股权互联网化"。

四、股权众筹的规则

股权众筹项目必须在平台规定30天内达到或超过目标金额才算成功；

在设定天数内，达到或者超过目标金额，项目即成功，发起人可获得资金;筹资项目完成后，投资人将会得到项目的股权，如果项目筹资失败，那么已获资金全部退还投资者；

投资者认购满额后，将钱款打入第三方支付托管账户；

平台协助项目方成立有限合伙企业，投资者按出资比例拥有有限合伙企业股权；

第三方支付托管账户的钱将分批打入有限合伙企业的账户，每次打入有限合伙企业需要经过所有投资人的同意；

股权众筹不是捐款，是根据投资者的出资额比例占企业的股份，待项目结束后分享项目的收益或承担项目的亏损；

五、股权众筹的风险

（1）投资活动的固有风险

公司持续亏损

公司大股东利用控股地位侵害小股东权益

股东退出机制不畅

（2）众筹融资的自有风险

公司估值不易确定

众筹平台如何管理融资款项

融资结束后没有监管

（3）操作模式的特定风险

持股方式

领投"陷阱"

六、众筹成功的关键

筹集天数恰到好处：众筹的筹集天应该长到足以形成声势，又短到给未来的投资者带来信心。在国内外众筹网站上，筹资天数为30天的项目最容易成功。

目标金额合乎情理：目标金额的设置需要将生产 、制造、劳务、包装和物流运输成本考虑在内，然后结合本身的项目设置一个合乎情理的目标。

支持者回报设置合理：对支持者的回报要尽可能的价值最大化，并与项目成品或者衍生品相配，而且应该有3-5项不同的回报形式供支持者选择。

项目包装：有视频的项目比没有视频的项目多筹得114%的资金。而在国内的项目发起人，大多不具有包装项目能力。

定期更新信息：定期进行信息更新，以让支持者进一步参与项目，并鼓励他们向其他潜在支持提及你的项目。

鸣谢支持者：给支持者发送电子邮件表示感谢或在您的个人页面中公开答谢他们，会让支持者有被重视的感觉，增加参与的乐趣，这点也常常被国内发起人忽视。

什么是股权众筹及运营模式

股权众筹 （法律金融词汇）是指公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资入股公司，获得未来收益的一种基于互联网渠道而进行融资的模式。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议。投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：2021-08-31，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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