证券基础知识(证券基础知识心得体会)
41，（）通过销售保单募集大量保费，并需要将保费做适当的投资。
答案
A，商业银行
B，保险公司
C，证券公司
D，中央银行
考点
机构投资者
分值
1 分
B
保险公司通过销售保单募集大量保费。保险公司需要将保费做适当的投资。故本题选B选项。
42，（）是全球第一个股票电子交易市场。
答案
A，纳斯达克证券交易所
B，纽约证券交易所
C，伦敦证券交易所
D，法兰克福证券交易所
考点
投资基金国际化发展概况
分值
1 分
A
纳斯达克证券交易所由全美证券交易商协会（NASD）创立并负责管理，是全球第一个电子交易市场。故本题选A选项。
43，一般而言，拥有更多财富的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也（）。
答案
A，不变
B，更弱
C，更强
D，不确定
考点
个人投资者
分值
1 分
C
一般而言，拥有更多财富的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强。故本题选C选项。
44，投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿。
答案
A，风险偏好
B，风险容忍度
C，风险溢价
D，风险收益
考点
个人投资者
分值
1 分
B
投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。故本题选B选项。
45，对于长期投资者而言，应该关注的是（）。
答案
A，当期收益率
B，到期收益率
C，持有期收益率
D，实际收益率
考点
利息率、名义利率和实际利率
分值
1 分
D
对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映资产名义数值的增长率。故本题选D选项。
46，所谓（）基金，是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。
答案
A，社会保障基金
B，企业年金
C，财险公司
D，寿险公司
考点
机构投资者
分值
1 分
B
企业年金基金属于我国社会保障体系之下的另一类机构投资者。所谓企业年金基金，是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。故本题选B选项。
47，（）在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。
答案
A，当期收益率
B，到期收益率
C，持有期收益率
D，实际收益率
考点
利息率、名义利率和实际利率
分值
1 分
D
实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。故本题选D选项。
48，马可维茨于（）年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
答案
A，1951
B，1952
C，1953
D，1954
考点
均值方差法
分值
1 分
B
马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。故本题选B选项。
49，随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分散化的（）。
答案
A，系统性风险
B，非系统性风险
C，流动性风险
D，信用风险
考点
风险分散化
分值
1 分
A
随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分散化的系统性风险。故本题选A选项。
50，系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是（）的，无法通过分散化投资来回避。
答案
A，不确定的
B，不同
C，相同
D，以上都不正确
考点
系统性风险和非系统性风险
分值
1 分
C
系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。故本题选C选项。
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51，投资者的（）取决于投资者的风险厌恶程度。
答案
A，风险偏好
B，风险容忍度
C，风险承担意愿
D，风险收益
考点
投资者需求
分值
1 分
C
风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。故本题选C选项。
52，基金资产估值需要考虑的因素不包括（）。
答案
A，估值频率
B，交易时间
C，估值方法的一致性及公开性
D，交易价格及其公允性
考点
基金资产估值需考虑的因素
分值
1 分
B
基金资产估值需考虑的因素：（1）估值频率；（2）交易价格及其公允性；（3）估值方法的一致性及公开性。故本题选B选项。
53，多因子模型在量化投资和（）中已得到广泛性应用。
答案
A，企业基金
B，养老基金
C，对冲基金
D，指数基金
考点
量化投资
分值
1 分
C
多因子模型在量化投资和对冲基金中已得到广泛性应用。故本题选C选项。
54，证券投资基金会计核算的责任主体是（）。
答案
A，基金管理公司与基金托管人
B，基金管理公司
C，证券投资基金
D，基金托管人
考点
基金资产估值的原则及方法
分值
1 分
B
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。故本题选B选项。
55，投资组合的预期收益率以及方差会随着投资（）变化。
答案
A，组合
B，比例
C，收益率
D，风险
考点
均值方差法
分值
1 分
B
投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化。故本题选B选项。
56，在报价驱动市场中，（）是市场流动性的主要提供者和维持者。
答案
A，承销商
B，投资者
C，经纪人
D，做市商
考点
报价驱动市场
分值
1 分
D
在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者。故本题选D选项。
57，经纪人的利润主要来自于给投资者提供经纪业务的（）。
答案
A，买卖差价
B，佣金收入
C，股息收入
D，利息收入
考点
经纪人市场
分值
1 分
B
做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。故本题选B选项。
58，在指令驱动市场上，（）是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令。
答案
A，价格
B，风险
C，指令
D，交易量
考点
指令驱动市场
分值
1 分
C
在指令驱动市场上，指令是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令。故本题选C选项。
59，（）是基金管理公司最核心的一项业务。
答案
A，投资管理业务
B，资金托管业务
C，策略研究业务
D，咨询业务
考点
投资管理部门
分值
1 分
A
投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。故本题选A选项。
60，证券交易所会代政府的税务机关向投资者征收（）。
答案
A，服务费
B，托管费
C，印花税
D，佣金
考点
场内证券交易涉及的费用
分值
1 分
C
我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰，由证券交易所代政府的税务机关向投资者征收。故本题选C选项。
